中国对比特币交易政策 中国对比特币

一、中国中央银行对比特币的政策法规

为保护社会公众的财产权益，保障人民币的法定货币地位，防范洗钱风险，维护金融稳定，中国人民银行、工业和信息化部、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会日前联合印发了《中国人民银行工业和信息化部中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会关于防范比特币风险的通知》（银发〔2013〕289号，以下简称“《通知》”）。

《通知》明确了比特币的性质，认为比特币不是由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义的货币。从性质上看，比特币是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。但是，比特币交易作为一种互联网上的商品买卖行为，普通民众在自担风险的前提下拥有参与的自由。

《通知》要求，现阶段，各金融机构和支付机构不得以比特币为产品或服务定价，不得买卖或作为中央对手买卖比特币，不得承保与比特币相关的保险业务或将比特币纳入保险责任范围，不得直接或间接为客户提供其他与比特币相关的服务，包括：为客户提供比特币登记、交易、清算、结算等服务；接受比特币或以比特币作为支付结算工具；开展比特币与人民币及外币的兑换服务；开展比特币的储存、托管、抵押等业务；发行与比特币相关的金融产品；将比特币作为信托、基金等投资的投资标的等。

《通知》规定，作为比特币主要交易平台的比特币互联网站，应当根据《中华人民共和国电信条例》和《互联网信息服务管理办法》的规定，依法在电信管理机构备案。同时，针对比特币具有较高的洗钱风险和被犯罪分子利用的风险，《通知》要求相关机构按照《中华人民共和国反洗钱法》的要求，切实履行客户身份识别、可疑交易报告等法定反洗钱义务，切实防范与比特币相关的洗钱风险。

为了避免因比特币等虚拟商品借“虚拟货币”之名过度炒作，损害公众利益和人民币的法定货币地位，《通知》要求金融机构、支付机构在日常工作中应当正确使用货币概念，注重加强对社会公众货币知识的教育，将正确认识货币、正确看待虚拟商品和虚拟货币、理性投资、合理控制投资风险、维护自身财产安全等观念纳入金融知识普及活动的内容，引导公众树立正确的货币观念和投资理念。

今后，人民银行将基于自身职责，继续密切关注比特币的动向和相关风险。（完）

比特币之家网有解读。

二、中国比特币最新政策是什么

中国对于比特币采取了一些列政策性质，在国内已经将比特币认定为非法融资行为，任何组织和个人不得从事代币发行融资活动，因此在中国比特币是违法的。以下就是中国对比特币的政策调整情况：

1、2013年，国内已经将比特币纳入反洗钱监控范围。

2、2017年，将募集比特币的行为定位非法融资行为。

3、2018年1月，要求各企业推出比特币挖矿行为。

4、2018年4日，所有ICO平台和比特币交易已经全部退出中国市场。

本条内容来源于：中国法律出版社《新编金融法小全书（第五版）》

三、国家对于比特币等数字货币的交易有何规定

中国对包括比特币在内的数字货币交易有严格规定，总体上是不允许其在金融市场进行交易流通的。

首先，比特币等数字货币缺乏明确的价值基础，价格波动剧烈，交易炒作容易引发市场风险，扰乱金融秩序。其次，其交易不受任何国家或金融机构监管，交易过程存在诸多安全隐患，如洗钱、非法集资等违法犯罪活动容易借助数字货币交易进行。再者，数字货币交易平台的技术安全性难以保障，可能导致用户资金被盗取等问题。另外，数字货币交易还可能影响国家的货币政策独立性和金融稳定。所以，中国禁止金融机构开展比特币等数字货币相关业务，也不允许个人私自进行数字货币交易。

1.价值基础缺失：比特币等数字货币没有内在价值支撑，不像法定货币有国家信用背书。其价格完全由市场供需决定，波动极大。例如在某些时间段内，比特币价格可能在短时间内大幅涨跌，这种剧烈波动使得它难以成为稳定的交易媒介，无法像传统货币那样为经济活动提供可靠的价值尺度。

2.监管缺失风险：由于比特币等数字货币不受任何国家或金融机构监管，交易处于无序状态。这就为洗钱、非法集资等违法犯罪行为提供了可乘之机。不法分子可以利用数字货币交易的匿名性和便捷性，将非法资金混入正常交易中，难以被追踪和监管，严重威胁金融安全和社会稳定。

3.技术安全隐患：数字货币交易平台的技术安全存在诸多问题。黑客攻击等事件屡见不鲜，一旦平台被攻击，用户的资金就可能被盗取。而且，由于数字货币交易的特殊性，一旦出现技术故障或数据丢失，很难像传统金融机构那样有完善的补救措施，用户资金安全难以保障。

4.影响金融稳定：数字货币交易的盛行可能会影响国家货币政策的实施效果。大量资金流入数字货币交易市场，会干扰货币供应量和流通速度的正常调控，进而影响国家金融稳定。此外，数字货币交易的匿名性和便捷性可能会削弱金融监管的有效性，增加系统性金融风险。

四、中国比特币已正式交易 是否涉及比特币犯罪

中国比特币已正式交易，并不一定涉及比特币犯罪。

首先，需要明确的是，比特币是一种数字货币，其交易在全球范围内进行。虽然中国政府对加密货币的交易有一定的限制和监管，但并不意味着所有涉及比特币的交易都是非法的。正式的比特币交易，如果是在合法和受监管的平台上进行，且遵守了相关的反洗钱、税务等法律规定，那么这样的交易是不构成犯罪的。

然而，由于比特币的匿名性和去中心化特点，它也可能被用于非法活动，如洗钱、贩毒、走私等。这些非法活动通常是通过非正规渠道进行比特币交易，以逃避法律的监管和追踪。这样的交易行为，无疑是属于比特币犯罪的范畴。

另外，值得注意的是，即使比特币交易本身是合法的，但如果交易过程中存在欺诈、误导或其他违法行为，也同样可能构成犯罪。例如，如果有人利用虚假信息诱导他人进行比特币交易，或者通过黑客手段盗取他人的比特币，这些行为都是违法的，并且会受到法律的制裁。

综上所述，中国比特币已正式交易并不一定涉及比特币犯罪，关键在于交易是否合法、是否遵守了相关法律法规，以及交易过程中是否存在其他违法行为。因此，对于比特币交易，我们应该保持警惕，确保自己的交易行为合法合规，避免陷入非法活动的风险之中。同时，政府和监管机构也应加强对比特币等加密货币的监管，以打击利用其进行的非法活动，保护投资者的合法权益。

五、中国政府何时出台政策禁止比特币交易

中国政府在2017年9月4日发布了关于防范代币发行融资风险的公告，全面禁止比特币交易。

2017年，虚拟货币交易炒作活动在国内盛行，扰乱经济金融秩序，滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全。为了防范金融风险，维护金融秩序，中国政府果断出手。公告明确指出，任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务，不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。比特币作为一种虚拟货币，其交易也在被禁止之列。这一举措有效遏制了虚拟货币交易的无序发展，保护了金融市场的稳定和公众的财产安全。